8 (8442) 99 - 04 - 13
г. Волгоград, Б-р.30 -Летия Победы,д.15 Д, помещ.1003
Режим работы: пн. - пт. с 9.00 до 18.00 перерыв с 13.00 до 14.00 сб., вс. - выходной

buhcentr.2013@mail.ru

 

8 (987) 649 - 80 - 03

8 (961) 691 - 61 - 08

8 (8442) 99 - 04 - 13

 

Мы являемся

Действительным Членом

Волгоградской Торгово-Промышленной Палаты 

 

 

[hc_f38d722aef290f23a8fe5ba3684bcd6a]

20.11.2017

Банки начнут исключать компании из списка подозрительных клиентов

20.11.2017

Банки будут возвращать доступ к счету компаниям, которых необоснованно заподозрили в рискованных операциях и внесли в список нежелательных клиентов (Методические рекомендации Банка России от 10 ноября 2017 г. № 29-МР).  

Центробанк поручил кредитным организациям создать подразделения, которые будут заниматься рассмотрением жалоб от компаний, с которыми расторгли договор банковского счета или отказались его заключать.

Банкиры должны сообщать об отказах и расторжениях Росфинмониторинг. На основании этих данных ведут «черный» список нежелательных клиентов. И если компания из такого списка обратиться в другую кредтную организацию с заявление на открытие счета, ей могут отказать. В итоге вести деятельность будет сложно, так как большинство расчетов проводят в безналичной форме.

Отсутствие расчетного счета у контрагента станет и причинной для расторжения договоров с контрагентами. Ведь есть риск. что налоговики тоже признают такую организацию рискованной. А значит, покупатели могут остаться без вычетов по НДС и расходов.

Если банкиры выяснят, что для отказа или расторжения не было оснований, то должны предоставить Росфинмониторинг уведомление с просьбой удалить предыдущие сведения. После этого организация сможет открыть счет.

Банк мог расторгнуть договор банковского счета из-за того, что вы не представили документы по запросу. Если вы после расторжения все же принесете и банкиры пойму, что операции не были подозрительными, также направят сообщение в Росфинмониторинг.

    Добавить комментарий
    Введите код с картинки
    Необходимо согласие на обработку персональных данных